Ter um fluxo de caixa positivo significa manter uma empresa sadia financeiramente, estar cada vez mais distante do fracasso e mais próximo do sucesso do seu negócio. Todavia, isso não significa que é fácil mantê-lo longe do vermelho.

Pensando nisso, a Suspenys, empresa líder na América Latina na produção de sistemas de suspensões, eixos e suportes para veículos comerciais, preparou esse material, para que você possa entender, antes de tudo, o que é fluxo de caixa, como montá-lo, como utilizá-lo e, claro, como mantê-lo positivo.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é um instrumento básico de planejamento e controle financeiro, que tem o objetivo de apurar e projetar o saldo disponível, para que haja capital de giro. Para que ele funcione bem, é preciso que estejam registrados nele todos os recebimentos e pagamentos da sua empresa, se possível no mês atual e os próximos, projetados.

Somente através do fluxo de caixa você terá uma visão ampla do seu negócio, sabendo como ele está atualmente e prevendo como vai ficar no futuro. Este instrumento também torna possível a antecipação de decisões importantes, evitando o comprometimento do faturamento e minimizando dificuldades financeiras.

Ele precisa de dedicação diária, nada pode ficar de fora. E quando bem atualizado se torna um importante índice para decisões financeiras.

É um bom balizador na hora, por exemplo, de definir datas de recebimento junto ao cliente e negociar vencimentos com os fornecedores.

Como fazer um fluxo de caixa?

A estrutura pode variar de negócio para negócio, mas o resultado de um fluxo de caixa sempre vai ser: saldo disponível (caixa + bancos), mais os recebimentos, menos os pagamentos e despesas.

Diferentemente de lucro, que é o excedente de recursos depois de subtrair todas despesas e obrigações, o fluxo de caixa é a quantidade de dinheiro disponível como resultado da entrada e saída de recursos financeiros. Com ele, a empresa cumpre com suas obrigações financeiras e também pode investir em novas ideias.

Como utilizar o fluxo de caixa para benefício do seu negócio?

Possuir um fluxo de caixa positivo é o ideal e a meta de todo negócio. Entretanto, nem sempre isso é possível, especialmente em meio a cenários de incertezas e de crises econômicas. A boa notícia é que o próprio fluxo de caixa pode ajudar a reverter essa situação.

Ao analisar e estudar um saldo final negativo no fluxo, é possível descobrir o que gerou este resultado, permitindo mais facilmente a sua correção. Possuir uma reserva de capital de giro é aconselhado para essas situações, e pode salvar o seu negócio em tempos de dificuldades. Para isso, há alternativas que otimizam o capital de giro, diminuindo o ciclo financeiro, como:

-       diminuir o prazo médio de estoque;

-       negociar com o cliente para receber antecipado;

-       negociar com o fornecedor para pagar em um prazo estendido.

Em uma situação econômica mais estável e otimista, o fluxo de caixa beneficia seu negócio, uma vez que a sua análise permite a melhor tomada de decisões financeiras e para novos investimentos, aumentando o faturamento do seu negócio e o seu lucro final.

Como deixar o fluxo de caixa mais positivo neste momento?

A epidemia causada pela COVID-19 é um exemplo de cenário de incerteza e de crise econômica que o mundo vivencia atualmente. Para que o fluxo de caixa se mantenha — ou se torne — positivo, nesse momento, algumas ações simples são necessárias.

Lance TODOS os movimentos

Parece uma dica boba, mas sabe aquela “quebra de caixa” que todo mês insiste em estar ali para deixar tudo alinhado? Lance todos os recebimento e despesas. De R$ 5,00 em R$ 5,00 você pode estar deixando de lançar despesas que mais na frente podem ser cruciais para o seu planejamento. É interessante também categorizar bem as despesas e não generalizar. Quanto mais específico, mais você terá conhecimento sobre os custos da sua empresa.

Renegocie suas dívidas

Procure o seu credor para renegociar o débito, mas atenção: antes de firmar o acordo, reveja seu orçamento pessoal. Faça um diagnóstico financeiro do seu negócio. Uma boa dica é utilizar softwares, programas ou aplicativos de controle financeiro, para conseguir ver mais claramente onde você pode economizar.

Analise o que pode ser pago

Dentre os seus compromissos financeiros, defina as prioridades, até porque não é possível quitar todos de uma vez. Dívidas com juros maiores devem ser priorizadas.

Separe as contas pessoais das contas da empresa

Se por algum motivo a sua empresa for familiar ou até mesmo se você for um MEI, é importante separar suas despesas para analisar claramente as suas finanças pessoais e o fluxo de caixa da empresa. Muitas vezes elas se confundem e por isso mesmo é tão importante ter planejamentos separados.

Beneficie-se das medidas de auxílio do governo

Para auxiliar as empresas neste momento de crise, o governo, através do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), está adotando medidas emergenciais socioeconômicas, disponibilizando linhas de crédito emergenciais. O objetivo é ajudar o país a enfrentar os efeitos econômicos e impactos sociais da pandemia do coronavírus.

Você pode — e deve — entender quais são estas medidas, a quais dessas linhas você tem direito e como ter acesso a elas.

Novamente: planejamento é a palavra-chave para o sucesso e para a sustentabilidade do seu negócio. Ao avaliar seu fluxo de caixa, descubra que despesas podem ser cortadas, priorize o pagamento de contas essenciais e não caia na armadilha dos juros de cartão de crédito e cheque especial.

Um fluxo de caixa positivo mantém a empresa tranquila para lidar com os desafios cotidianos, e garante vida longa a organização.